بانک سپه نخستین بانک ایرانی

 

شرایط و ضوابط :

مدارک مورد نیاز :
1- تکمیل برگ درخواست.
2- ارائه اصل و تصویر شناسنامه و کارت ملی اشخاص حقیقی یا مدارک احراز هویت اشخاص حقوقی.
3- ارائه مجوز فعالیت.
4- ارائه مدارک مربوط به محل فعالیت.
5- ارائه مدارک مربوط به وثیقه و تضمین.

سایر موارد :

1- تسهیلات خرید دین صرفاً به مشتریان مشمول شرایط مشتریان دسته اول مشروحه در بخشنامه شماره 1772/93/2 تاریخ 18/4/1393 قابل پرداخت است.
2- اعطای مجدد تسهیلات خرید دین به مشتریانی که نسبت مبلغ اسناد وصولی به کل اسناد واگذاری آنها کمتر از 70 درصد شود، مجاز نیست.
3- شعب باید بررسی‌های لازم در خصوص اهلیت، قابلیت اعتماد و اطمینان متقاضی، قابلیت و صلاحیت فنی، ظرفیت مالی و کشش اعتباری و وثیقه یا پوشش‌‌های تضمینی مشتری انجام دهند.
4- شعب باید اطمینان کافی از صحت معامله و واقعی بودن اسناد طبق شرایط و ضوابط کلی اعطای تسهیلات یا ایجاد تعهدات (مندرج در فصل دوم بخشنامه شماره 3 اعتبارات بانک) کسب نمایند.
5- مسئولین شعب باید مراقبت نمایند که اسناد و اوراق تجاری مدت‌دار موضوع معامله صوری نباشد و از پذیرش اسناد اشخاص ذینفع واحد که به نفع یکدیگر صادر شده خودداری شود.